Doradca finansowy

Emerytura

admin — Tue, 01 Nov 2011 15:17:21 +0000

Emerytura to czas, w którym po wielu latach wyczerpującej niekiedy pracy, powinniśmy móc sobie pozwolić na spokojny wypoczynek, podróżowanie i być może nawet spełnianie marzeń, których nie udało nam się zrealizować wcześniej. Niestety, niewiele osób w Polsce może sobie na taki komfort pozwolić. Wystarczy zastanowić się, jaki jest w naszym kraju stereotypowy wizerunek emeryta. Myślimy zwykle o osobach schorowanych, które wystają godzinami w kolejkach do lekarza (gdyż na wizyty prywatne nie mogą sobie pozwolić) i ledwo starcza im na lekarstwa, a czasem bez pomocy bliskich, w ogóle na leczenie nie mogłyby sobie pozwolić. Wiele osób zaczyna sobie zdawać sprawę, że w kwestii emerytur liczenie na państwo jest dość naiwne. Doświadczenie pokazuje, że bardzo ważnym jest, by posiadać odpowiednie zabezpieczenie. Jako ekspert emerytalny wiem dobrze, że wystarczy odkładać miesięcznie niewielkie kwoty pieniędzy, by móc sobie pozwolić w wieku tych grubo ponad 60 lat na dostatnie i godne życie. Nasze codzienne wyrzeczenia nie są wtedy duże, a zyski w przyszłości nieocenione.

Profesjonalizm

admin — Tue, 06 Sep 2011 15:27:04 +0000

Bardzo zależy mi na zadowoleniu osób, z którymi współpracuję, gdyż ich rekomendacje są dla mnie najważniejszym źródłem kolejnych klientów. Szczycę się więc opinią profesjonalisty w każdym detalu działalności. Korzystając z moich usług, umawiają się Państwo z osobą, która przyjdzie na spotkanie punktualnie, będzie elegancko ubrana, wyjaśni wszystkie zawiłości, pokaże prognozy zysków za pomocą specjalnego programu, chętnie przyjmie na swoje barki dopełnienie formalności i poświęci na to wszystko tyle czasu, ile będzie tego wynikała specyfika klienta. Do spotkania może dojść w każdym możliwym miejscu. Biuro prowadzę u siebie w domu, gdzie oczywiście serdecznie zapraszam, ale mogę również odwiedzić Państwa mieszkanie, jak również pojawić się w każdym innym możliwym miejscu.

Wykształcenie

admin — Sun, 01 May 2011 15:28:05 +0000

Jaki jest w Polsce stereotypowy wizerunek doradców finansowych? Każdy, kto korzystał z ich usług, wie dobrze, że są to zwykle młodzi studenci, którzy ze względu na brak czasu nie mogą podjąć stałej pracy na etacie, są przeszkoleni pobieżnie i zależy im na szybki zysku. Mało który doradca finansowy ma jakiekolwiek wykształcenie choćby związane z finansami. Większość z nich to studenci/absolwenci kierunków humanistycznych, po których trudno znaleźć pracę. Ja sam mogę poszczycić się faktem, iż ukończyłem studia ekonomiczne, jak również najważniejsze kursy związane z doradztwem finansowym. Możecie mieć więc Państwo pewność, że żadne pytanie związane z ofertą nie pozostanie bez odpowiedzi, a ja będę udzielał tylko prawdziwych i wyczerpujących odpowiedzi.

Pozostałe usługi

admin — Sat, 23 Apr 2011 15:26:08 +0000

Nazywam się ekspertem emerytalnym, gdyż od kilku lat jest to mój konik i w tym szczególnie się specjalizuję. Nie zmienia to jednak faktu, że jestem do Państwa dyspozycji jeśli chodzi o wszystkie inne kwestie związane z szeroko pojętym doradztwem finansowym. Pomogę Państwu w uzyskaniu każdego typu kredytu, dopełnieniu formalności i otrzymaniu jak najlepszych warunków, bardzo chętnie zajmę się finansami firm, jak również ubezpieczeniami osób fizycznych, czy to zdrowotnymi, czy turystycznymi, czy samochodowymi. Wyszukiwanie ofert na własną rękę nie tylko wymaga czasu, ale często kończy się dobraniem oferty nieodpowiedniej. Często wręcz bywa i tak, że decydujemy się na pierwsze rozwiązanie z brzegu. Skromna opłata, którą pobieram za taką pomoc, zwróci się Państwu bardzo szybko dzięki oszczędnościom, jakie płynąć będą z odpowiednio dobranej oferty.

Fundusze inwestycyjne

admin — Fri, 11 Mar 2011 15:25:01 +0000

Nie ukrywam, że jestem osobą entuzjastycznie nastawioną do kwestii funduszy inwestycyjnych. To właśnie one są świetnym mechanizmem pozwalającym na realizowanie marzeń w krótszej perspektywie i zapewnienie sobie wcześniejszej/dostatniej emerytury – w dłuższej. Poszczególne firmy oferują swoim klientom różne warunki, lecz mechanizm działania jest w większości przypadków podobny. Chodzi o odkładanie co miesiąc niewielkich sum pieniędzy, już nawet stu, czy dwustu złotych (w przypadku osób zamożniejszych można oczywiście inwestować więcej), by w perspektywie przynajmniej dziesięcioletniej skutecznie pomnożyć swoje fundusze. Dlaczego firmy w umowach z reguły zastrzegają sobie taki okres? Odpowiedzią jest tutaj doświadczenie. Nigdy bowiem od początków istnienia funduszy inwestycyjnych nie zdarzyło się, by w czasie 10 lat klient wyjął mniej pieniędzy niż włożył. Niezależnie więc od tego, czy mieliśmy do czynienia z krachem na giełdzie, czy zamachem na World Trade Center – konsument zawsze wychodził na swoje. Gdy prezentuję klientom potencjalny zysk, zakładam 5-6-procentową stopę zwrotu, która jest w tym przypadku niemalże gwarantowana. Zaznaczam jednak zawsze, że zyski prawdopodobnie będą dużo wyższe. Warto również uświadomić sobie, że nawet gdybyśmy mieli wyjąć tyle samo pieniędzy ile włożyliśmy, w ciągu 10 lat i tak uzbiera się niezła suma pieniędzy, którą bez umowy z instytucją finansową, trudno byłoby nam odłożyć. Dodajmy, że można tutaj wybrać sposób inwestowania – ciut bardziej ryzykowny i agresywny, czy oparty na najbezpieczniejszych obligacjach. Poszczególne fundusze różnią się trochę od siebie, a mimo że są to zwykle szczegóły, warto dobrać ofertę odpowiednio pod swoim kątem. Jak tego dokonać? Najlepsze wydaje się zasięgnięcie porady od eksperta emerytalnego.

Możliwości inwestowania

admin — Wed, 23 Feb 2011 15:16:36 +0000

Pieniądze w XXI wieku zainwestować można na wiele różnych sposobów. Tak naprawdę duża część Polaków wciąż jeszcze nie zdaje sobie z tego sprawy. Inwestycje finansowe kojarzą nam się głównie z ryzykowną giełdą, na której sukcesu nie można osiągnąć bez odpowiedniej wiedzy, jak również innymi instytucjami, które obiecują przysłowiowe gruszki na wierzbie, a w praktyce niewiele dają od siebie. Wielu z rodaków dało się w końcu wciągnąć swego czasu w ubezpieczenia, które miały być gwarantem dostatniej emerytury, a okazywało się potem, że tak naprawdę, o ile nie spotka nas coś złego, nie mamy z tego żadnych profitów. Nic dziwnego, że w Polakach cały czas panuje nieufność. Powoli jednak można zauważyć w tym zakresie pewne zmiany. Dzieje się tak dlatego, że wiele mechanizmów w obecnych czasach zapewnia realną możliwość zysku w przypadku chęci regularnego odkładania pieniędzy. Gros moich klientów stanowią osoby w wieku około 40 lat, ale finansami zaczynają interesować się również ludzie młodsi. Jest to tendencja, która mnie jako eksperta bardzo cieszy, gdyż przed Polakami po dwudzieste staje morze możliwości. Mogą oni nie tylko oszczędzać pod kątem marzeń, które spełnić będzie można jeszcze w stosunkowo młodym wieku, ale również zapewnić sobie możliwość przejścia na wcześniejszą emeryturę. Zagadnieniami tymi zajmę się w innych postach. Podsumowując jednak – inwestować pieniądze warto, jest wiele bezpiecznych mechanizmów, które nam to umożliwią, a by wybrać najlepsze dla siebie rozwiązanie, można skorzystać z porady eksperta w tej dziedzinie.

Niezależność

admin — Tue, 01 Feb 2011 15:30:04 +0000

Równie ważnym aspektem mojej działalności co profesjonalizm i wykształcenie (a może nawet najważniejszym) jest stuprocentowa niezależność. Większość doradców finansowych wynagradzana jest przez firmy, których usługi proponuje. Tego typu prowizyjny system zapłaty ma oczywiście swoje wady i zalety. Z punktu widzenia klienta atutem jest to, że skorzystanie z doradztwa nic go nie kosztuje. Z drugiej strony jednak – czy jeśli agent nagradzany jest za wyniki i proponowanie usługi konkretnej instytucji, to może być nazywany niezależnym? Nie wydaje mi się. Korzystając z moich usług, możecie mieć Państwo pewność, że doradza Wam osoba, która w małym palcu ma całą rynkową ofertę, cały czas śledzi wszystkie nowinki i dobierze najlepszą możliwie ofertę. Jest to związane z pobieranym przeze mnie wynagrodzeniem, ale jestem przekonany, że warto się do mnie odezwać, a potwierdza to zadowolenie ze współpracy lwiej części moich klientów.

Wcześniejsze emerytury

admin — Sat, 01 Jan 2011 15:18:04 +0000

W swoim powyborczym expose premier nie pozostawił wątpliwości – wiek emerytalny kobiet i mężczyzn nie tylko się zrówna, ale również sięgnie aż 67 lat. W wielu Polakach wzbudziło to sprzeciw i przerażenie. Większość z nas nie wyobraża sobie bowiem możliwość pracowania przez tak długi czas. Nie zawsze zresztą jest to związane z naszym lenistwem. Część zawodów wymaga w końcu tężyzny fizycznej i ich wykonywanie zaczyna być trudne po czterdziestce, a co dopiero 20 lat później. Przekwalifikowanie się w takim wieku również nie jest kwestią łatwą i oczywistą. Czy jest wyjście z tej sytuacji. Owszem, lecz wymaga ono samodyscypliny w oszczędzaniu i rozpoczęcie odkładania pieniędzy w wieku już 27 lat. Najnowsze wyliczenia ekspertów są bardzo konkretne. Wystarczy zacząć oszczędzać we wspomnianym wieku po 180 złotych miesięcznie, by po 30 latach przejść na wcześniejszą emeryturę i móc sobie przez 10 lat wypłacać po 2 000 złotych. Nikt bowiem nie zmusi nas do pracowania aż do osiągnięcia ustawowego wieku. Wspomniana koncepcja pozwala porzucić aktywność zawodową 10 lat wcześniej i okres ten przeżyć na przyzwoitym poziomie. Dodajmy, ze 180 złotych miesięcznie nie jest kwotą wygórowaną i znajduje się ona w zasięgu dużej części społeczeństwa, w tym osób zarabiających poniżej średniej krajowej. Eksperci w swoich obliczeniach wzięli pod uwagę sześcioprocentową stopę zwrotu. Jest to swego rodzaju minimum, więc dodajmy, że można osiągnąć wyniki dużo lepsze. Jak to zrobić? Przede wszystkim zasięgnąć porady eksperta.